投資者適當性
投資者適當性信息公示
尊敬的投資者：
根據《證券期貨投資者適當性管理辦法》《證券經營機構投資者適當性管理實施指引（試行）》等監管規定，華源證券股份有限公司（以下簡稱“我司”）現將投資者適當性管理部分事項公示如下：
一、投資者分類
根據《證券期貨投資者適當性管理辦法》的規定，我司將投資者區分為A類專業投資者、B類專業投資者、C類專業投資者和普通投資者。其中普通投資者在信息告知、風險警示、適當性匹配等方面享有特別保護，具體劃分情況如下：
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投資者類別 |
分類標準 |
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A類專業投資者 |
經有關金融監管部門批準設立的金融機構，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業銀行、保險公司、信托公司、財務公司等；經行業協會備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。 |
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上述機構面向投資者發行的理財產品，包括但不限于證券公司資產管理產品、基金管理公司及其子公司產品、期貨公司資產管理產品、銀行理財產品、保險產品、信托產品、經行業協會備案的私募基金。 | |
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社會保障基金、企業年金等養老基金，慈善基金等社會公益基金，合格境外機構投資者（QFII）、人民幣合格境外機構投資者（RQFII）。 | |
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B類專業投資者 |
同時符合下列條件的法人或其它組織： 1.最近1年末凈資產不低于2000萬元； 2.最近1年末金融資產不低于1000萬元； 3.具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷。 |
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同時符合下列條件的自然人： 1.具有完全民事行為能力（各業務線有更嚴格要求的，以具體要求為準）； 2.金融資產不低于500萬元，或者最近3年個人年均收入不低于50萬元； 3.具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷，或者具有2年以上金融產品設計、投資、風險管理及相關工作經歷，或者屬于專業投資者A類所列金融機構、證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人的高級管理人員、獲得職業資格認證的從事金融相關業務的注冊會計師和律師。 | |
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C類專業投資者 |
最近1年末凈資產不低于1000萬元，最近1年末金融資產不低于500萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷的除專業投資者外的法人或其他組織。 |
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具有完全民事行為能力（各業務線有更嚴格要求的，以具體要求為準），金融資產不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于30萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷或者1年以上金融產品設計、投資、風險管理及相關工作經歷的自然人投資者。 | |
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普通投資者 |
A、B、C類專業投資者之外的投資者 |
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備注：上述材料中所稱金融資產，是指銀行存款、股票、債券、基金份額、資產管理計劃、銀行理財產品、信托計劃、保險產品、期貨及其他衍生產品等。 | |
對于普通投資者，我司會進行風險承受能力評估，投資者需認真填寫《華源證券客戶風險承受能力問卷》，我司依據投資者提供的基本信息、收入情況、投資偏好、投資經驗、投資目標、投資年限等信息，綜合評估確定風險承受能力，并將普通投資者按其風險承受能力等級由低至高劃分為五級，分別為：C1（保守型）、C2（謹慎型）、C3（穩健型）、C4（積極型）和C5（激進型）。
經評估為C1（保守型）的普通投資者且符合下列情形之一的自然人為C1（最低風險承受類別）的投資者：
1.不具有完全民事行為能力；
2.沒有風險容忍度或者不能承受任何損失；
3.法律、行政法規規定的其他情形。
二、產品或服務分級
我司通過對所銷售產品或所提供服務的信息的了解，根據產品或服務的杠桿情況、流動性、到期時限、結構復雜性等風險特征和程度對產品或服務進行風險等級評定，對于涉及投資組合的產品或服務，按照產品或服務整體風險等級進行評定，并將產品或服務的風險等級由低到高劃分為R1（低風險）、R2（中低風險）、R3（中風險）、R4（中高風險）、R5（高風險）五級。
我司部分產品或服務的風險等級如下，其他產品或服務的風險等級請以公司的評估結果為準。
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產品與服務類型 |
風險等級 | |
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交易所及股轉系統公開交易產品（二級市場） |
主板交易（滬深） |
R3（中風險） |
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創業板股票交易 |
R3（中風險） | |
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科創板股票交易 |
R4（中高風險） | |
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北交所股票交易 |
R4（中高風險） | |
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風險警示股票交易 |
R4（中高風險） | |
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退市整理期股票交易 |
R4（中高風險） | |
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掛牌公司股票交易 |
R4（中高風險） | |
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退市板塊掛牌轉讓交易 |
R4（中高風險） | |
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港股通股票交易 |
R4（中高風險） | |
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公開募集基礎設施證券投資基金交易（REITs） |
R4（中高風險） | |
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債券合格投資者交易 |
R4（中高風險） | |
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創新企業股票及存托憑證交易 |
R4（中高風險） | |
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向不特定對象發行的可轉換公司債券交易 |
R3（中風險） | |
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退市整理可轉債交易 |
R4（中高風險） | |
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北交所及全國股轉公司定向可轉債交易 |
R4（中高風險） | |
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信用交易 |
滬深主板融資融券交易 |
R4（中高風險） |
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科創板融資融券交易 |
R4（中高風險） | |
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創業板融資融券交易 |
R4（中高風險） | |
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北交所融資融券交易 |
R4（中高風險） | |
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融資融券可轉債交易 |
R4（中高風險） | |
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融資融券基礎設施投資基金交易 |
R4（中高風險） | |
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股票質押式回購交易業務（融入方） |
R4（中高風險） | |
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約定購回式證券交易（融入方） |
R4（中高風險） | |
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轉融通證券出借業務 |
R2（中低風險） | |
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程序化交易服務 |
量化投資工具 |
R3（中風險） |
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策略建議類 |
R4（中高風險） | |
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投資咨詢及投資顧問 |
市場資訊類 |
R1（低風險） |
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研究報告類 |
R1（低風險） | |
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投資建議類（不含明確推薦個股或個股組合） |
R2（中低風險） | |
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投資建議類（含明確推薦個股或個股組合） |
R3（中風險） | |
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決策商城服務 |
云參選股 |
R3（中風險） |
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超能形態 |
R3（中風險） | |
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籌碼分布 |
R2（中低風險） | |
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大盤信號 |
R2（中低風險） | |
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個股異動 |
R2（中低風險） | |
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價值天眼 |
R2（中低風險） | |
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相似K線 |
R2（中低風險） | |
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歷史回看 |
R2（中低風險） | |
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融資追擊 |
R2（中低風險） | |
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龍虎榜單 |
R2（中低風險） | |
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機構重倉 |
R2（中低風險） | |
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大宗交易 |
R2（中低風險） | |
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滬深港通持股 |
R2（中低風險） | |
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市場透視 |
R2（中低風險） | |
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氣象九轉 |
R3（中風險） | |
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條件選股 |
R2（中低風險） | |
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債券交易 |
債券質押式回購（逆回購） |
R1（低風險） |
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國債、央票 |
R1（低風險） | |
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地方政府債、地方支持機構債 |
R2（中低風險） | |
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政策性金融債、國開債 |
R2（中低風險） | |
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AA+評級及以上投資級信用債 |
R2（中低風險） | |
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AA評級投資級信用債 |
R3（中風險） | |
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AA-評級債 |
R4（中高風險） | |
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無評級債 |
R5（高風險） | |
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退市債券協議轉讓 |
R5（高風險） | |
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附加投資人權利的債券 |
按照信用等級評估，再下調至多一個等級 | |
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附加發行人權利的債券 |
按照信用等級評估，再上調一個等級至不超過中高 | |
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附加增信措施的債券 |
按照增信等級，再下調至多一個等級 | |
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ABS優先 |
按照信用等級評估，參考信用債風險等級劃分標準 | |
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ABS劣后 |
R4（中高風險） | |
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場外交易 |
場外期權 |
R5（高風險） |
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收益互換 |
R5（高風險） | |
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其它 |
本金保障型固定收益憑證 |
R1（低風險） |
說明：
1、本表中所示的分級標準為產品或服務的“最低”標準，具體產品或服務的分級應按照各業務條線制定的產品或服務分級標準，并通過線下或線上OA“產品或服務分級流程”進行，但分級結果不得低于本表所示標準；
2、本表所確定的分級標準按照新老劃斷執行，本表確定的“最低”分級標準僅適用于本表確定后的產品或服務分級，不再向前追溯已完成分級的產品或服務。
3、本標準所述信用債評級均為債項評級，無債項評級的參考主體評級，既無債項評級亦無主體評級的債券視為無評級債券。
附件1：華源證券股份有限公司代銷證券投資基金及代銷金融產品風險評級說明.docx
三、普通投資者類型與產品或服務風險等級的匹配規則
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普通投資者類型 |
適配的產品或服務風險等級 |
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C5（激進型） |
R1（低風險）、R2（中低風險）、R3（中風險）、R4（中高風險）、R5（高風險） |
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C4（積極型） |
R1（低風險）、R2（中低風險）、R3（中風險）、R4（中高風險） |
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C3（穩健型） |
R1（低風險）、R2（中低風險）、R3（中風險） |
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C2（謹慎型） |
R1（低風險）、R2（中低風險） |
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C1（保守型）、C1（最低風險承受類別） |
R1（低風險） |
我司在此鄭重提醒投資者審慎評判自身風險承受能力、結合自身投資行為，作出審慎的投資判斷。
四、需要進行錄音或錄像的情形
我司通過營業網點向投資者進行告知、警示需要進行全程錄音或錄像的四種情形為：
（一）《證券期貨投資者適當性管理辦法》第十二條規定的普通投資者申請轉化為專業投資者；
（二）公司向普通投資者銷售高風險產品或者提供相關服務；
（三）公司主動調整投資者分類、產品或服務風險等級以及適當性匹配意見；
（四）公司向普通投資者銷售產品或提供服務前的告知、警示。
我司將根據法律法規、監管規定以及信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險等方面的變化及時調整產品或服務的風險等級。
以上內容為我司關于投資者分類、產品或服務分級以及錄音或錄像信息的公示。
敬請知悉！
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